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Cómo el esquema Ponzi de reserva de entradas sacó millones de Mark Sánchez

mayo 14, 2021
Mark Sanchez Cómo el esquema Ponzi de reserva de entradas sacó millones de Mark Sánchez

El esquema Ponzi lleva el nombre de Charles Ponzi, un hombre sin escrúpulos que estafó a mucha gente con una gran cantidad de dinero prometiéndoles que podría duplicar sus inversiones en no más de tres meses. Como era de esperar, Ponzi no pudo cumplir su promesa, lo que significa que se descubrió que era un fraude cuando la fe de la gente en él comenzó a agotarse. Desafortunadamente, eso fue tiempo más que suficiente para que él haya lastimado a mucha gente, razón por la cual su nombre todavía se usa para referirse a un tipo de estafa particularmente común en los tiempos modernos.

En resumen, un esquema Ponzi es una configuración en la que un fraude hace promesas extravagantes para convencer a los inversores de que inviertan su riqueza a través de ellos, utilicen esas inversiones para pagar altos dividendos y luego utilicen esos altos dividendos para convencer a más inversores de invertir su dinero. riqueza a través de ellos, todo mientras se quita la parte superior para su beneficio personal y su placer personal. Durante un tiempo, esta configuración puede continuar porque hay suficientes inversores nuevos para seguir pagando los dividendos a los inversores existentes. Sin embargo, llega un momento en que un esquema Ponzi alcanzará sus límites naturales, al que pronto seguirá la revelación del fraude y consecuencias catastróficas para todos aquellos que han depositado su fe en él.

¿Cómo estafó un asesor de inversiones a 3 atletas de millones de dólares?

Recientemente, se ha revelado que un negocio de venta de boletos en línea llamado The Ticket Reserve ha estado involucrado en algunos medios menos escrupulosos de recaudar capital para su operación continua. Para ser exactos, una demanda de la SEC alega que la empresa utilizó las inversiones de nuevos inversores para pagar dividendos a sus inversores existentes, así como una compensación oculta a su principal recaudador de fondos, aunque es interesante observar que la empresa se ha diferenciado de los esquemas Ponzi tradicionales. en el sentido de que no se molestó en engañar a los posibles inversores, sino que les robó directamente utilizando su principal recaudador de fondos.

Ash Narayan

Narayan está a la izquierda

En resumen, Ash Narayan fue el socio gerente de la oficina de California de RGT Capital Management, donde se desempeñó como asesor de inversiones para varios clientes importantes, incluido el mariscal de campo de los Denver Broncos, Mark Sánchez, el lanzador de los Gigantes de San Francisco, Jake Peavy, y un lanzador retirado de la MLB llamado Roy. Oswalt. Al mismo tiempo, también fue el principal recaudador de fondos de The Ticket Reserve, así como accionista y miembro de su Junta Directiva, cuyo papel era tan importante que el negocio no podría haber sobrevivido sin él.

Este conflicto de intereses llevó a una serie de engaños descarados que hicieron que más de $ 33 millones se transfirieran de sus clientes a The Ticket Reserve en el transcurso de seis años desde 2010 a 2016. A cambio, el hombre recibió más de $ 2 millones en honorarios, fueron ocultos como préstamos y otras transacciones por parte de los ejecutivos de The Ticket Reserve en un intento de ocultar sus acciones a la SEC.

Narayan logró hacer estas transferencias a través de varios métodos. En ocasiones, convenció a sus clientes para que hicieran inversiones que no debían tener porque no eran adecuadas para lograr los objetivos de inversión de dichos individuos. Otras veces, los convenció de que invirtieran una cantidad específica de su dinero antes de aumentar esas cantidades por iniciativa propia sin tener en cuenta en absoluto lo que sus clientes querían de las inversiones. En algunos casos, incluso se piensa que ha falsificado las firmas de sus clientes, lo que le permite realizar las transferencias ante sus narices sin tener que pasar por ellas en absoluto.

¿Cómo se pueden prevenir incidentes similares en el futuro?

Esta no es la primera vez que los atletas profesionales y los atletas profesionales retirados han sido estafados por asesores de inversiones sin escrúpulos, aunque para ser justos con ellos, los hechos que se han revelado hasta ahora sugieren que deberían haber podido confiar en Narayan. como alguien que realmente había recibido la aprobación de instituciones como la NFLPA. Sin embargo, esto no significa que dichos incidentes no se hayan podido prevenir.

Por ejemplo, si alguien se ha molestado en investigar la afirmación de Narayan de que era un CFA, eso habría revelado que era la mentira de que lo era, lo que a su vez, habría puesto el resto de sus afirmaciones en serias dudas. Aunque no está claro si esto habría evitado todo el lío en primer lugar, al menos habría minimizado la extensión del daño que podría haber hecho con clientes más cautelosos. Esto es particularmente frustrante porque instituciones como la CFA deberían haberse asegurado de verificar sus credenciales, que es un paso básico cuando se contrata a un contratista. No importa a alguien tan importante como un asesor de inversiones.

De manera similar, si uno de los clientes de Narayan hubiera insistido en vigilar más de cerca el estado de su riqueza en todo momento, es muy probable que también haya notado algo mal cuando el hombre comenzó a transferir dinero en contra de sus declaraciones explícitas. Si bien el descubrimiento en ese punto no habría evitado todo el desastre, lo habría detenido mucho antes de lo que sucedió en la vida real, deteniendo así el sangrado antes de que pudiera convertirse en un problema mayor de lo que es. En cambio, los clientes pusieron toda su fe en Narayan, en parte debido a sus afirmaciones de ser cristiano, así como a alguien que estaba muy involucrado en causas caritativas.

En resumen, esto era algo que podría haberse evitado, lo que no es particularmente infrecuente cuando se trata de esquemas Ponzi y otras estafas. Sin embargo, los 3 atletas no hicieron nada que la mayoría de la gente no hubiera hecho en su lugar, lo que significa que esto fue menos su fracaso y más el fracaso de las instituciones que se suponía que debían cuidarlos.

Consideraciones adicionales

Mientras la gente continúe invirtiendo para obtener ganancias de su riqueza, habrá otras personas que tratarán de engañarlos. Sin embargo, no importa qué cambios en el futuro, una cosa seguirá siendo la misma, es decir, la mejor defensa contra un estafador es mantener una vigilancia constante incluso sobre aquellos en quienes parece que se puede confiar porque las apariencias pueden engañar.

Referencias:

  1. http://www.usatoday.com/story/money/2016/06/21/sec-adviser-scammed-millions-pro-athletes/86182934/
  2. http://www.theglobeandmail.com/report-on-business/rob-commentary/a-century-later-why-do-people-continue-to-fall-for-ponzi-schemes/article25803761/