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Chase Sapphire Reserve vs.Amex Platinum: ambas buenas opciones

Chase vs Amex Chase Sapphire Reserve vs.Amex Platinum: ambas buenas opciones

Cuando se trata de tarjetas de crédito para viajes, será difícil encontrar muchas que ofrezcan el mismo nivel de beneficios que Chase Sapphire Reserve o Amex Platinum. Ya sea que se trate de mejoras de hotel, acceso a salas VIP de aeropuertos o puntos para su próximo vuelo, ambas tarjetas lo tienen cubierto. Dicho esto, las tarjetas no son intercambiables: según sus hábitos de compra y sus preferencias personales, es posible que prefiera la Amex sobre la Chase, o viceversa. Si está luchando por decidir cuál de los dos desea, una inmersión profunda en sus respectivas fortalezas y debilidades puede ayudar.

Cuota anual

  • American Express Platinum: $ 550
  • Reserva Chase Sapphire: $ 450

Cuando se trata del costo anual de mantenimiento, la Reserva Chase Sapphire se destaca. Ninguno de los proveedores renunciará a la tarifa durante el primer año (como a veces encontrará con otras tarjetas), pero en términos de gasto general, Chase Sapphire Reserve será más fácil para su billetera, con un costo de exactamente $ 100 menos que el Amex de $ 550 Platino. Si ambos parecen demasiado elevados para su presupuesto, obviamente hay muchas tarjetas que cobran considerablemente menos (la tarjeta de crédito Sapphire Preferred Credit a solo $ 100 como un ejemplo). Desafortunadamente, no vienen con el mismo nivel de recompensas que el Platinum o el Reserve; Si está lo suficientemente feliz como para pagar una tarifa a cambio de beneficios más amplios, deberá averiguar cuál de los dos proveedores ofrece las mejores (y más relevantes) recompensas para usted, antes de decidir cuánto está dispuesto. para pagarlos. Si el Amex vale los $ 100 adicionales dependerá de cuánto beneficio adicional obtendrá de su paquete de recompensas y beneficios.

Bonus al registrarse

  • American Express Platinum: 70,000 puntos después de gastar $ 5,000 en compras en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta
  • Reserva Chase Sapphire: 50,000 puntos después de gastar $ 4,000 en compras en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta

¿Quién no ama un incentivo? Regístrese en cualquiera de las tarjetas y obtendrá una pequeña bonificación por sus problemas. Espere ganar 50,000 puntos de recompensa después de gastar $ 4,000 en compras en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta con Chase (lo que equivale a $ 750 que se pueden canjear a través de Chase Ultimate Rewards en tarifas aéreas, hoteles, alquileres de automóviles y cruceros) y 70,000 puntos de Membership Rewards después gastar $ 5,000 en compras en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta con Amex. Los puntos con Chase equivalen a $ 0.01 para recompensas de viaje y $ .015 para recompensas no relacionadas con viajes, mientras que los puntos con Amex se canjean al mismo valor que Chase por boletos de avión y tarjetas de regalo, pero son más bajos para otros gastos de viaje.

Si bien la oferta de Amex puede parecer la más atractiva de las dos, tenga en cuenta que el proceso de registro para Amex es un poco más difícil que para Chase. El trato de Amex es estrictamente una vez en la vida: si ha tenido una tarjeta en algún momento en el pasado (no importa cuánto tiempo hace), no espere un segundo bono de registro. En comparación, a Chase le encantan los clientes habituales, incluso si ha tenido una tarjeta en el pasado, aún puede reclamar el bono si no ha usado la tarjeta anterior en al menos 2 años. Dicho esto, si ya ha solicitado otras 5 tarjetas de crédito en los últimos 2 años (ya sea con éxito o no), no soliciten otra con Chase: es muy probable que su regla 5/24 haga que la rechacen. Del mismo modo, no cuente con un «sí» de Chase o Amex si su calificación crediticia es peor que la de Grecia; deberá demostrar un historial de préstamos saludables para que cualquiera de los proveedores acepte su solicitud.

Recompensas de membresía

  • American Express Platinum: 5 x puntos en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel. 5 x puntos en hoteles prepagos reservados en amextravel.com. 1 x punto por cada dólar gastado en compras elegibles
  • Reserva Chase Sapphire: 3 x puntos en Travel Worldwide. 3 x puntos en cenar en restaurantes de todo el mundo. 1 x punto por cada dólar gastado en compras elegibles

Este es una obviedad. Si planea usar su tarjeta para viajar, Amex ofrece el mejor rendimiento por su dinero con 2 puntos más por compra de un dólar que Chase. Si no planea hacer demasiados viajes, probablemente esté mejor con Chase (teniendo en cuenta el valor de canje más alto que ofrece Chase para compras que no sean de viaje).

Beneficios de viaje anual

  • American Express Platinum: Crédito de tarifa de aerolínea de $ 200 y $ 15 en Uber Cash para viajes en EE. UU. Cada mes más un bono de $ 20 en diciembre ($ 200 en total)
  • Reserva Chase Sapphire: Crédito de viaje anual de $ 300

Cuando se trata de beneficios de viajes anuales, hay solo un pelo entre Amex y Chase. A primera vista, Amex Platinum le dará un extra: agregue los beneficios de Uber al Crédito de tarifa de la aerolínea y obtendrá $ 100 más en beneficios con Amex que con Chase. Por otro lado, Chase Sapphire Reserve tiene un alcance más amplio para sus beneficios de viaje: con Amex, el Crédito de tarifa de aerolínea está restringido a gastos de viaje incidentales como exceso de equipaje y comidas en ruta únicamente. El Uber también es bastante específico: puede sumar unos buenos $ 200 dólares en viajes gratis, pero si no usas taxis, será lo suficientemente inútil. El Crédito de viaje anual de Chase, por otro lado, puede ser una cantidad menor en general, pero tiene muchas menos restricciones sobre lo que puede y no puede usar (básicamente, si el gasto califica para los 3 x puntos de membresía para compras de viajes , calificará para el Crédito de viaje).

Acceso a la sala VIP del aeropuerto

  • American Express Platinum: acceso gratuito a más de 1200 salas VIP de aeropuertos en 130 países, incluidas las salas Centurion Lounge, International American Express, Delta SkyClub y las redes de salas VIP Priority Pass
  • Reserva Chase Sapphire: acceso gratuito a cualquiera de las 1,000 salas VIP en más de 500 ciudades de todo el mundo después de la inscripción en Priority Pass

En este, el Amex sale a la cabeza. Si enfrentarse a la plebe en la clase de transporte no le atrae, tendrá acceso a una mayor cantidad de salas VIP para relajarse y relajarse con Amex que con Chase. Dicho esto, no dejes que esto sea lo decisivo (a menos que realmente pongas el «frecuente» en «viajero frecuente»). Chase todavía ofrece una gran cantidad de 1000 salones para elegir; si sus otros beneficios están más en línea con lo que está buscando, probablemente no valga la pena pensar demasiado en una diferencia de 200 salones.

Beneficios adicionales

Si la coincidencia aún está demasiado cerca para llamarla, el paquete de beneficios adicionales ofrecidos por cada proveedor podría simplemente cambiarlo.

American Express Platinum:

  • Reembolso de la tarifa de solicitud de Global Entry ($ 100) o TSA Precheck ($ 85)
  • The Hotel Collection: 100 créditos de hotel, para gastar en cenas, spa y actividades de resort que califiquen. Upgrade de habitación a la llegada, según disponibilidad
  • Fine Hotels & Resorts: beneficios de cortesía con un valor total promedio de $ 550
  • Estatus Marriott Bonvoy Gold Elite
  • Hilton Honors Gold Status
  • Sin tarifas por transacciones extranjeras
  • Membresía en programas de alquiler de autos premium con descuentos y actualizaciones de cortesía
  • Seguro de daños y pérdidas de alquiler de vehículos

Reserva Chase Sapphire:

  • Asistencia en carretera 24 horas al día, 7 días a la semana para vehículos de alquiler o personales
  • $ 75,000 en gastos de colisión o robo en autos de alquiler
  • Mejoras de categoría de cortesía en las agencias de alquiler de autos Avis, National y Silvercar
  • Mejoras de categoría de habitación de cortesía con Luxury Hotel & Resort Collection
  • Sin tarifas por transacciones extranjeras
  • Reembolso de la tarifa de solicitud de Global Entry ($ 100) o TSA Precheck ($ 85)
  • Seguro de cancelación / interrupción de viaje (para reclamaciones de hasta $ 10,000 por boleto para viajes no reembolsables cancelados por clima o circunstancias personales inevitables)
  • Seguro de demora de viaje (para reclamos de hasta $ 500 por boleto para viáticos y alojamiento cuando el viaje se demora más de 6 horas)

Resumiendo

Si aún no está seguro de qué tarjeta es superior, considerar los pros y los contras de cada una puede ayudar.

Los contras: American Express Platinum

  1. Política restrictiva: si no usa Uber, no facture equipaje y traiga sus propios sándwiches para comer en el avión, los beneficios de viaje anuales serán de valor limitado.
  2. Tarifa anual más alta: regístrese en Amex Platinum y se comprometerá a pagar una tarifa de $ 550 cada año durante la vigencia de la tarjeta. Claro, obtendrá grandes beneficios por el privilegio, pero si esos beneficios son suficientes para justificar los $ 100 USD adicionales que tendrá que pagar al elegir Amex en lugar de Chase es algo que deberá resolver por sí mismo.
  3. Valor de canje más bajo en compras que no sean de viaje: si eres un viajero frecuente, Amex es bastante imbatible. Si tiende a gastar más en gastos imprevistos diarios que en viajes, puede encontrar su paquete de beneficios menos atractivo que el equivalente de Chase.
  4. Proceso de solicitud más estricto: necesitará una calificación crediticia impecable para ser aceptado por Amex … y recuerde, si ya lo ha solicitado una vez, olvídese de volver a solicitarlo si desea un bono de registro.

Los pros: American Express Platinum

  1. Mejor incentivo de registro: Amex felizmente le dará 70,000 puntos de recompensa al registrarse; Chase ofrece 50.000 mucho más tacaños.
  2. Más puntos en viajes: si bien ambas tarjetas ofrecen 1 punto por compra que no sea de viaje, Amex ofrece más puntos que Chase para compras de viajes.
  3. Acceso superior a la sala VIP del aeropuerto: una reserva Chase Sapphire puede llevarlo a 1000 salas VIP, pero una Amex Platinum lo llevará a 1200.
  4. Beneficios de viaje anual de mayor valor: Chase puede estar preparado para ofrecerle un crédito de viaje anual de $ 300, pero Amex aumentó su oferta en $ 100 para llevarlo a $ 400.
  5. Una selección más amplia de beneficios adicionales: si le gustan los beneficios, encontrará una gama más amplia en oferta con la tarjeta Amex, incluido el estado automático de lealtad de hotel de nivel medio y el acceso gratuito al punto de acceso wi-fi de Boingo.

Los contras: Chase Sapphire Reserve

  1. Menos beneficios adicionales: la mayoría de los beneficios adicionales que ofrece Chase se relacionan con la protección de viaje. Si está lo suficientemente feliz como para contratar su propio seguro de viaje, encontrará beneficios limitados aquí.
  2. Menos recompensas al registrarse: en comparación con los 70,000 puntos de registro que obtendrá con el Amex Platinum, obtendrá muchos menos con el Chase Sapphire Reserve: 2000 menos, para ser exactos (aunque tenga en cuenta la diferencia en el canje respectivo valores: puede obtener más puntos con Amex, pero la forma en que esto se traduzca en dólares dependerá de lo que compre).
  3. Beneficios de viaje de menor valor: si usa Uber todos los días, registra el equipaje con regularidad y le gusta estar lleno de comida en el avión, obtendrá $ 100 más para sus gastos con Amex de lo que obtendrá con Chase.

Los pros: Chase Sapphire Reserve

  1. Proceso de solicitud generoso: aún calificará para el bono de registro incluso si ha tenido una tarjeta en el pasado (con la advertencia de que no la ha usado durante los últimos dos años).
  2. Tarifa anual más baja: si los costos de funcionamiento son una consideración, vale la pena recordar que gastará $ 100 menos por año con Chase que con Amex.
  3. Beneficios de viaje menos restrictivos: a diferencia de los beneficios de viaje muy definidos (y relativamente restrictivos) de Amex, Chase ofrece un programa flexible que le permite una mayor libertad para canjear sus créditos de viaje en una selección más amplia de …

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