James Martin / CNET
Cuando una comunidad de Reddit unidos para castigar a los inversores de Wall Street que había apostado contra las acciones de GameStop, una aplicación se destacó como un arma de elección: Robin Hood. Los comerciantes del foro r / WallStreetBets utilizaron la aplicación de negociación de acciones sin cargo y otras similares para impulsar las acciones del minorista de juegos derrotado 14.300% más alto en los últimos meses, haciendo que los fondos de cobertura de ventas en corto aúllen de dolor.
La popularidad de la aplicación fue evidente el miércoles, cuando Robinhood saltó al primer lugar en la App Store de Apple y registró un récord de 2,6 millones de usuarios activos diarios, según datos de la firma de seguimiento Apptopia.
Un día después, sin embargo, Robinhood había caído en desgracia con el grupo porque había restringió alguna actividad como el comercio de GameStop, junto con algunas otras acciones activas, lo que limita a los usuarios a cerrar posiciones en lugar de abrir nuevas. Eso hizo que los comerciantes gritaran mal. Incluso antes de que cerraran las operaciones el jueves, se había presentado una demanda en Nueva York en busca de un estatus de acción colectiva contra Robinhood. En una segunda publicación de blog publicada el jueves por la tarde, Robinhood dijo que reabriría las operaciones limitadas de las acciones el viernes. Pero el viernes, sin mencionar a Robinhood por su nombre, el La Comisión de Bolsa y Valores dijo «revisaría de cerca las acciones tomadas por las entidades reguladas que pueden poner en desventaja a los inversionistas o inhibir indebidamente su capacidad para negociar con ciertos valores».
Esto es lo que necesita saber sobre Robinhood, sus controversias pasadas y recientes, y cómo funciona.
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¿Qué es Robinhood?
Robinhood es una empresa de servicios financieros fundada en 2013 con el propósito de democratizar el sistema financiero, brindando a las personas la oportunidad de realizar inversiones gratuitas. Su producto principal es una aplicación diseñada para facilitar la compra y venta de acciones sin un intermediario financiero ni comisiones. Robinhood también ofrece cuentas de administración de efectivo y comercio de criptomonedas.
Algunos reguladores estatales y académicos han acusado a Robinhood de «gamificar» la inversión al hacer cosas como recompensarte por hacer intercambios con una animación de confeti. La aplicación también le permite explorar las 100 acciones más almacenadas para determinar qué es lo que podría querer comprar a continuación. La compañía dice que esos elementos de la aplicación están destinados a atraer a inversores jóvenes de diversos orígenes.
¿Cómo actúa Robinhood?
Primero, debe descargar la aplicación Robinhood para iOS o Android y crear una cuenta. Nuevos miembros que se registran a través de un pagina promocional obtendrá una acción gratis agregada a su cuenta para mantener o vender. La aplicación requiere que ingrese su número de seguro social y dirección. También necesitará conectar una cuenta bancaria.
Dentro de la aplicación, puede buscar una acción y ver el precio y la actividad que se remontan a cinco años. También verá noticias y calificaciones de analistas sobre las empresas, así como acciones similares en las que invierten otras personas. Cuando haga clic en Comprar, tendrá la opción de pagar su compra en acciones o en dólares. También puede configurar inversiones recurrentes y otras instrucciones, como límites de precio. Haga clic en Revisar, deslice hacia arriba y su stock ha sido comprado.
Quizás se esté preguntando: si Robinhood me permite comprar y vender acciones sin una tarifa, ¿cómo gana dinero la empresa? Aquí es donde las cosas se complican un poco.
Cuando compra o vende acciones a través de Robinhood, la empresa en realidad no ejecuta esas solicitudes comerciales. En su lugar, dirige las órdenes a través de un «creador de mercado» (como Citadel Securities o Virtu) que a su vez ofrece un reembolso a Robinhood. Esto también se denomina «pago por flujo de pedidos». La práctica es común, aunque a menudo se critica por su falta de transparencia. Entre las preocupaciones: quién paga al corredor y si existen otros beneficios que el corredor obtiene por dirigir órdenes a los creadores de mercado. Por ejemplo, un corredor podría potencialmente dirigir pedidos a un creador de mercado específico para hacer un recorte mayor, incluso si no es en el mejor interés del inversor.
¿Línea de fondo? A cambio de una experiencia de compra y venta gratuita para usted, Robinhood está vendiendo su pedido a otra empresa y ambos ganan dinero con ello.
Robinhood ofrece operaciones sin comisiones.
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¿Por qué Robinhood cerró el comercio de GameStop y AMC?
El jueves, Robinhood (junto con TD Ameritrade) comenzó restringir algunas transacciones de GameStop y otras empresas a las que Redditors habían comenzado a apuntar debido a la «volatilidad reciente», según una publicación de blog. (Las otras empresas afectadas incluyen AMC, Nokia y BlackBerry).
Después de que esto sucediera, GameStop y AMC stock cayó dramáticamente. Se presentó una demanda colectiva en el Distrito Sur de Nueva York contra Robinhood por restringir los intercambios. La demanda dice que la compañía «a propósito, deliberada y conscientemente» eliminó GameStop durante su extraordinario período de ejecución y «por lo tanto privó a los inversores minoristas de la capacidad de invertir en el mercado abierto».
Robinhood no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios. Pero los usuarios expresaron rápidamente su disgusto, inundando Google Play Store con decenas de miles de malas críticas para la aplicación. Google eliminó muchos de los ataques deliberados, que habían reducido temporalmente la calificación general de la aplicación a una estrella.
Los miembros del Congreso también han intervenido. Representantes demócratas. Alejandría Ocasio-Cortez
En una segunda publicación de blog publicada el jueves por la tarde, Robinhood dijo que permitiría compras limitadas en los valores afectados el viernes. La compañía continuará monitoreando la situación y ajustando según sea necesario, se lee.
«Para ser claros, esta fue una decisión de gestión de riesgos y no se tomó en la dirección de los creadores de mercado a los que nos dirigimos», se lee en el mensaje.
Escuché que Robinhood se metió en problemas. ¿Sobre qué trata?
El 16 de diciembre de 2020, los reguladores de seguridad de Massachusetts presentaron una queja contra Robinhood por violaciones de la ley estatal, incluidas sus «tácticas agresivas para atraer nuevos inversores, a menudo sin experiencia» y su «uso de estrategias como la gamificación para alentar y atraer a uso repetitivo de su aplicación comercial «.
Al día siguiente, la SEC acusó a Robinhood por supuestas «incorrecciones repetidas que no revelaron el recibo de pagos de las firmas comerciales por enviarles los pedidos de los clientes y por no cumplir con su deber de buscar los mejores términos razonablemente disponibles para ejecutar los pedidos de los clientes. . » Eso se refiere al enrutamiento del flujo de pedidos a los creadores de mercado.
Según la SEC, entre 2015 y 2018, Robinhood no reveló que ganó dinero con los pagos de su flujo de pedidos y que ejecutó pedidos a tasas más altas que sus competidores, a pesar de afirmar que estaba ofreciendo precios que igualaban o superaban a sus competidores. La SEC dijo que la actividad quitó a los clientes 34,1 millones de dólares, incluso después de realizar ajustes por operaciones sin comisiones.
Robinhood acordó pagar $ 65 millones para resolver los cargos.
El viernes, la SEC dijo que «revisaría de cerca» lo que sucedió durante el drama bursátil de GameStop esta semana, declarando: «Actuaremos para proteger a los inversores minoristas cuando los hechos demuestren una actividad comercial abusiva o manipuladora que está prohibida por las leyes federales de valores». » La organización no mencionó a Robinhood por su nombre.
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¿Hay alternativas a Robinhood?
Varias otras aplicaciones realizan un servicio similar a Robinhood, ofreciendo negociación de acciones sin comisiones. Éstos incluyen:
TD Ameritrade: Nombrada la mejor plataforma de negociación de acciones por NerdWallet y StockBrokers, TD Ameritrade ofrece herramientas tanto para principiantes como para operadores activos. Al igual que Robinhood, ofrece operaciones con acciones, ETF y opciones sin comisiones. También restringió algunas transacciones de GameStop y AMC.
WeBull: WeBull también ofrece operaciones sin comisiones de acciones, ETF y opciones. Si bien esta aplicación restringió temporalmente los intercambios en GameStop y AMC el jueves, esas restricciones se han eliminado.
Aplicación de efectivo: Cash App te permite enviar y recibir dinero, similar a Venmo. Pero también tiene una opción de inversión, lo que permite intercambios de acciones sin comisiones similares a Robinhood. Es un poco más una plataforma para principiantes, con menos funciones que Robinhood. También le brinda la posibilidad de comprar acciones fraccionadas, lo que muchas otras plataformas no hacen. La aplicación es propiedad de Square y el director ejecutivo Jack Dorsey.
Fidelidad: Fidelity es un corredor en línea más tradicional que ofrece operaciones sin comisiones, investigación y sólidas herramientas de negociación, según StockBrokers, que la nombró la mejor plataforma de operaciones para los inversores cotidianos.
E * Comercio: Una de las primeras casas de bolsa en línea en los EE. UU., E * Trade también ofrece operaciones sin comisiones y una sólida selección de herramientas de negociación. StockBrokers la nombró la mejor plataforma de comercio web y la mejor aplicación para comerciantes.
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