Esquemas de bombeo y descarga de criptomonedas: todo lo que debe saber sobre estas estafas

Vista de los fanáticos de las criptomonedas Bitcoin, Ethereum y Dogecoin como el futuro del dinero para el mundo. La tecnología de cadena de bloques subyacente permite que las criptomonedas funcionen mediante la creación de un libro de contabilidad digital que registra las transacciones, lo que aparentemente crearía una forma de moneda más segura. Pero donde se puede ganar dinero, los estafadores no se quedan atrás.

Los esquemas de bombeo y descarga de criptomonedas están diseñados para aprovecharse de las personas mientras generan mucho dinero para los estafadores. Por lo general, involucran a personas influyentes que reciben incentivos financieros por decirles a las personas que compren una determinada moneda digital para aumentar su valor. Una vez que sube el valor, los estafadores y personas influyentes venden sus monedas y se embolsan las ganancias, mientras que todos los demás ven que sus inversiones pierden valor.

Estos esquemas marcan el último giro en la historia siempre cambiante de las criptomonedas, que han creado algunos millonarios mientras que llevan a la bancarrota a otros a través de su volatilidad persistente. Incluso Dogecoin, una criptomoneda creada como una broma, atrajo la atención de la corriente principal gracias a figuras de alto perfil como el CEO de Tesla, Elon Musk, quien dijo en la conferencia B de la semana pasada que «bombea, pero no descarga».

No es el único.

A principios de este mes, la popular organización de deportes electrónicos FaZe Clan suspendió a varios miembros que participaron en un bombeo y descarga de criptomonedas disfrazado de caridad mientras se llevaban a casa decenas de miles de dólares.

Con las criptomonedas cada vez más fáciles de desarrollar, los estafadores se están aprovechando de las personas que han desarrollado FOMO, o «miedo a perderse», y buscan lanzarse a nuevas criptomonedas con la esperanza de hacerse ricos.

Esto es lo que necesita saber sobre el bombeo y volcado de criptomonedas.

¿Qué es una estafa de bombeo y descarga?

Un bombeo y descarga es una estafa de valores que generalmente involucra acciones. Los estafadores crean una falsa publicidad sobre una acción para generar interés. Una vez que los inversores comienzan a comprar acciones, el precio de las acciones aumenta. Cuando el precio alcanza cierto punto, los estafadores detrás de la publicidad falsa venden todas sus acciones. Esto hace que el precio de las acciones caiga en picado, lo que deja a los nuevos inversores con la bolsa.

La película El lobo de Wall Street retrató la infame estafa de bombeo y descarga realizada por la firma de inversiones Stratton Oakmont en los años 90.

¿Cómo funciona esta estafa con las criptomonedas?

No funciona de manera muy diferente a las acciones. La gente bombea un determinado activo criptográfico para hacer que el valor aumente.

«A medida que los precios suben, los creadores de la bomba vierten sus activos en el FOMO que han generado, lo que resulta en una caída de precios que deja a los nuevos compradores con una bolsa de los activos que ahora tienen un valor menor al que se compraron, lo que genera una significativa ya menudo pérdidas irrecuperables «, dijo Douglas Horn, arquitecto jefe de Telos Core Developers.

Lo que es diferente es lo que se usa para bombear y descargar. Bitcoin, Etherereum y Dogecoin son criptomonedas bien establecidas, y se necesita alguien con el seguimiento de Musk para aumentar o disminuir su valor. Sin embargo, dado que la creación de un sistema completo de cadena de bloques para una moneda requiere mucho tiempo y esfuerzo, los conocedores de la codificación pueden crear sus propios tokens criptográficos, que son activos digitales que utilizan una cadena de bloques ya existente como Bitcoin o Ethereum.

Estos tokens, también conocidos como monedas, se pueden crear fácilmente como Shiba Inu, al que los desarrolladores se han referido como un «asesino de Dogecoin» de manera irónica. Los desarrolladores también pueden crear miles de millones de estas monedas, lo que a su vez significa que van por fracciones de un centavo. Un token de Shiba Inu, por ejemplo, cuesta $ 0.0000065, por lo que puede comprar 100,000 tokens por menos de $ 1.

Dado que alguien puede crear miles de millones de tokens fácilmente que cuestan casi nada, todo lo que se necesita es convencer a suficientes personas para que compren estas monedas súper baratas. Esto se puede hacer a través de los canales, foros o redes sociales de Discord, o haciendo que un influencer promueva la moneda a cambio de su propio tesoro de monedas.

Si los estafadores tienen mil millones de tokens por valor de $ 0.000001, entonces eso solo vale $ 1,000. Pero si pueden aumentar el valor de un token en solo un punto decimal, su alijo de monedas ahora vale $ 10,000. Si lo descargan rápidamente, su valor se colapsará.

Otra pequeña diferencia con el bombeo y volcado de criptomonedas es el término. Si bien se lo conoce como un bombeo y descarga, en los círculos criptográficos la estafa se conoce como un «tirón de alfombra», ya que la alfombra fue sacada de debajo de los inversores. Parte de atraer a las personas para que compren estos tokens súper baratos es decir que son «a prueba de alfombras», lo que significa que existen medidas para evitar que las personas que tienen una gran cantidad de monedas las vendan dentro de un período de tiempo determinado.

¿Cuáles son algunos ejemplos de bombeo y volcado de criptomonedas?

En julio, cuatro miembros del Clan FaZe participaron en un bombeo y descarga de un token llamado SaveTheChildren. Los jugadores profesionales, junto con otros influencers, empujaron la moneda a sus seguidores. Una vez que aumentó el precio, comenzaron a vender los tokens que les dieron para ser parte de la estafa, y algunos ganaron un estimado de $ 30,000.

Otra moneda llamada SafeTrade se vendió como «a prueba de alfombras» a principios de este año. Una vez que la gente comenzó a comprar, los organizadores vendieron sus monedas y dejaron a todos los demás en el polvo.

Un estudio de 2020 de la Universidad de Tecnología de Sydney y la Escuela de Economía de Estocolmo en Riga encontró 355 casos de estafas de bombeo y descarga de criptomonedas en el transcurso de siete meses. Los organizadores de estas estafas ganaron millones.

¿Son ilegales las estafas de bombeo y descarga?

Para acciones, sí. Para criptomonedas, no.

La Securities and Exchange Commission es la agencia reguladora del gobierno que investiga las estafas de valores, como el tráfico de información privilegiada y las bombas y descargas. Todavía no tiene reglas similares para las criptomonedas y no planea implementar regulaciones sobre criptomonedas, al menos para 2021.

¿Cómo se evita el bombeo y vertido de criptomonedas?

Es importante comprender si FOMO está contribuyendo a su decisión de invertir en una criptomoneda. Puede parecer que todos se están enriqueciendo con Bitcoin o Dogecoin, pero ese no es el caso.

El siguiente es hacer tu tarea. Las personas que entienden la codificación pueden crear criptomonedas o tokens con bastante facilidad. Si hay una nueva moneda que supuestamente te hará rico, haz algunas búsquedas en la web para obtener más información. La oferta inicial de monedas, o ICO, tendrá un «libro blanco» que ofrece detalles sobre la moneda, quién está detrás de ella, cuál es su objetivo, etc.

Luego está la cuestión del rumor que se está generando. Una forma en que los estafadores hacen correr la voz sobre su moneda es ir a espacios donde las personas están interesadas en las criptomonedas, como los canales de Discord, las redes sociales y los foros. Si, de repente, una persona comienza a promocionar un token nuevo, es muy probable que esté promoviendo una estafa.

Tenga cuidado con cualquier influenciador que pueda seguir y que apenas mencione la criptomoneda y comience a promocionar un token al azar. En el caso de los miembros de FaZe Clan, promocionaron monedas con una campaña en las redes sociales y entregaron miles de monedas gratis a sus seguidores, lo que a su vez atrae a otros seguidores a comprar monedas: FOMO ataca nuevamente. Si vas a seguir un consejo financiero, obténgalo de un profesional y no de alguien cuyo reclamo a la fama sea ser bueno en un videojuego.

Por último, si todavía está interesado en invertir, no invierta más de lo que está dispuesto a perder. Es posible que con el momento adecuado, un inversor pueda ganar dinero con un bombeo y descarga, pero es mejor asumir que el dinero que está utilizando para comprar tokens desaparecerá para siempre.